兩年前的6月29日，美的集團(tuán)發(fā)布公告稱，旗下子公司被詐騙了高達(dá)10億元的財務(wù)投資。兩年后，隨著此事件涉及的部分案件一審宣判，更多細(xì)節(jié)被披露。整個案件實際上是投資理財領(lǐng)域常見的“蘿卜章”騙局。

銀行里的假總統(tǒng)

騙美女3億元

北京青年報記者還了解到，正在申請IPO、上個月剛剛更新IPO招股書的重慶銀行也參與了“美的10億元理財”騙局，其角色是提供涉案場所。據(jù)悉，重慶銀行貴陽分行涉及3億元理財資金。本案中，騙子利用銀行的辦公場所冒充市長和客戶經(jīng)理獲取公司信任，對合肥美的冰箱有限公司實施詐騙..

經(jīng)查明，2016年3月9日上午，美的集團(tuán)財務(wù)有限公司員工朱某某到重慶銀行股份有限公司貴陽分行辦公室洽談，騙子冒充重慶銀行貴陽分行副行長為安泰公司做虛假宣傳。2016年3月21日，美的員工再次來到重慶銀行貴陽分行辦公室，準(zhǔn)備簽署承諾書。騙子隨后冒充銀行員工，并假裝去找行長審批，然后用偽造的公章和法人章在承諾書上蓋章。同日，美的向華創(chuàng)證券專用賬戶匯款3億元。

同樣的戲劇每隔一天上演一次。

7億元資金受損

2016年3月22日，在3億元被騙后的第二天，同樣的戲碼出現(xiàn)在某商業(yè)銀行成都武侯支行的辦公室。一個自稱“成都武侯支行客戶經(jīng)理”的人在這里接待了美的公司的工作人員，然后一個“黃行長”當(dāng)著美的人的面從辦公桌抽屜里拿出了“成都武侯支行”的公章，并在美的公司的一群人檢查后在承諾書上蓋了章。

整個過程與重慶銀行貴陽分行辦公室內(nèi)的場景幾乎一致。就這樣，美的集團(tuán)又有7億元資金被卷走。

人員和場所管理存在重大疏漏。

兩家銀行被銀監(jiān)會處理。

直到兩筆合計10億元的款項發(fā)布兩個月后，美的才發(fā)現(xiàn)其中的問題。首先，2016年5月27日，美的發(fā)現(xiàn)蓋有重慶銀行桂陽分行公章和行長鄧輝簽名的承諾函是假的，然后要求安泰公司歸還所有貸款，安泰公司只歸還了3500萬元。2016年6月，美的到成都某商業(yè)銀行武侯支行進(jìn)行投后核查，也發(fā)現(xiàn)這個7億元項目中最核心的承諾函上的印章是偽造的。

2018年2月2日，銀監(jiān)會披露了對涉案重慶銀行貴陽分行的處罰情況。貴州銀監(jiān)局指出，重慶銀行貴陽分行在人員管理和辦公場所管理方面存在重大疏漏，時任行長鄧輝對該行人員管理和辦公場所管理方面的重大疏漏負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。貴州銀監(jiān)局依法對重慶銀行貴陽分行罰款100萬元，并對該行時任行長和辦事處主要負(fù)責(zé)人王給予警告處分。

四川銀監(jiān)局對某商業(yè)銀行成都武侯支行“未按規(guī)定執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和內(nèi)部規(guī)定，未對辦公場所安全進(jìn)行管理，未對高級管理人員和工作人員進(jìn)行管理，安全防范意識淡漠”處以100萬元罰款。