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隨著金融科技向金融行業的快速滲透，證券公司對科技的重視程度前所未有。與投資、爭取人才、成立金融科技子公司相比，多數券商將金融科技視為未來行業競爭的核心競爭力，并在戰略層面持續投入和創新。2020年春季，在疫情防控的特殊時期，證券業積極履行社會責任，捐贈緊缺款物。此外，如何保證證券科技的正常發展也成為人們關注的熱點。

國泰君安充分發揮金融科技和線上平臺的服務優勢，以全業務、全員、全管理的完整線上服務模式應對疫情對現場服務的暫時沖擊，化被動為主動、化不利為有利。

加大線上獲客，開展豐富的線上營銷活動:一方面，繼續擴大互聯網金融合作生態，加大引流力度。節后一周，線上引流的比例明顯上升，占公司的80%。另一方面，借助線上平臺，開展“元宵沖頂猜燈謎”“宅基戰疫真股市”等多元化線上營銷活動，樹立正確的投資理念。

四大舉措:客戶引導、線上服務、投資自媒體、數字化運營，助力客戶足不出戶享受服務:一是春節以來，通過洪鈞APP消息推送和95521短信提醒，引導用戶使用異地交易，保障自身生命健康。二是依托洪鈞在線圖文直播間的“在線”實景投資，為廣大客戶提供“有溫度”和“人機一體”的陪伴式服務。同時，投資者可以利用洪鈞為投資者提供專業投資內容的自媒體平臺回答問題。此外，基于2000多個用戶標簽，我們將進行數字化運營，分類分層，在線上為投資者提供差異化的精準服務。

數字化管理關愛員工居家辦公:通過統一的入口管理平臺和“在線”管理工具，為員工提供異地辦公支持。員工可以在家處理客戶關系管理、價格管理、業務資格管理、績效管理、任務管理等管理工作，便于及時響應客戶需求，實現服務標記、評估和客戶滿意度評價。

“網上銀河”在抗擊疫情中發揮了巨大作用。

銀河證券在三年前制定了“互聯網上的銀河”計劃，以順應金融與互聯網深度融合的新趨勢，構建基于數字化和智能化的財富管理業務。截至目前，銀河證券以異地方式提供多種業務辦理和服務，覆蓋所有高頻業務和客戶需求迫切的業務場景。2019年，投資者通過“網上銀河”開立的自助賬戶數量占銀河證券開立賬戶總數的90%以上。同時，銀河證券將視頻見證和后臺審核引入投資者證書變更、自助賬戶注銷和密碼重置業務，全年共辦理270.93萬筆交易。

疫情防控工作開展以來，銀河證券原則上暫停證券營業部現場交易服務，發揮“網上銀河”作用，引導投資者通過網絡終端、手機APP等非現場方式進行證券交易和業務辦理；對于少數不熟悉網上交易的客戶，我們將繼續提供電話委托服務。少數客戶確需現場辦理業務的，我們會提前預約，在嚴格防控的前提下分批安排柜臺辦理。

將加快“智慧銀河”建設

基于“網上銀河”，銀河證券于2019年制定了“智慧銀河”建設發展規劃。疫情讓銀河證券進一步認識到“智慧銀河”建設的重要性和必要性。在疫情防控和實施異地服務的過程中，投資者對異地服務的接受度會提高，從而催生更多深層次需求。

銀河證券以此為契機，化被動因素為有利因素，加快推進“智慧銀河”建設。“智慧銀河”的定位是構建與“打造航母級券商、建設現代化投資銀行”戰略目標相適應的金融科技體系，支持財富管理、國際業務等業務發展，堅持金融科技驅動，使金融科技成為公司提升創新服務和競爭力的重要手段。

銀河證券希望通過金融科技的應用，推動銀河證券數字化、互聯網化、自動化、智能化建設，將最新的產業技術融入銀河證券的服務模式、工作模式、運營模式，讓科技成為組織變革、業務變革、管理變革、服務變革、協同變革、風險控制變革的重要驅動力，打造客戶體驗最優的證券公司。

華泰證券專業化的信息技術服務體系為開市運營管理和客戶交易提供了充分保障。

張樂財富APP為投資者提供多渠道、全方位的在線金融服務，包括快速市場、專業市場研究、智能交易和賬戶診斷等40多項在線業務。2000多名投資顧問依托與增樂財富通APP互聯互通的云工作平臺“主動脈”，便捷開展線上服務，隨時隨地與客戶在線交流，提供投資服務，保障了客戶當天的各類投資咨詢服務。

機構客戶服務平臺行知為客戶提供新型冠狀病毒金融行業和電話會議的研究和分析。視頻路演、互聯網對話等服務確保全天候在線交流，機構投資者足不出戶即可享受專業研究服務。同時支持投行子公司華泰聯合證券科創板項目信息在線展示，確保投資者能夠及時獲取并開展一級市場投資。

“目前，所有分支機構都運營良好。除了必要的工作人員保持交易和業務正常運行外，其他員工都在異地工作，并通過瑞星音樂財富APP指導客戶進行異地交易。”

一周內，中信建投基本實現了線上展業和線上服務個人客戶并行。

一是積極引導客戶通過網上交易和業務辦理。開市前一周，發布了“萬眾一心，共抗疫情，足不出戶，樂享服務”專題內容，對蜻蜓金典APP的相關功能進行了系統介紹和講解，大力引導客戶交易、業務辦理和客戶服務線上化。

二是通過視頻會議，積極組織員工學習APP、CRM、優題等線上工具，賦能員工線上服務，提升異地營銷和服務效率。

三是積極開展線上運營活動。開市前三天，推出千元“抗疫”禮包活動，通過活動持續引導顧客體驗線上服務，如將小費推至1元、免費簽約、享受線上問診等。同時，積極推廣卓越理財和在線投資。

東方證券通過官方渠道發布App在線服務指南，引導客戶積極使用在線功能。截至目前，已在App端上線20余項業務辦理功能，滿足了客戶多樣化的配置需求，基本覆蓋了公司所有高頻業務服務場景。

此外，為確保App業務有序開展，互聯網金融總部還安排專人每天監控App運行情況，并通過微信群、QQ群全天候協助公司客服人員解答客戶關于App使用的問題，確保客戶無障礙、順暢使用App。截至目前，App日常生產經營平穩有序。

最后，利用微信小程序用戶基數大、傳播速度快的特點，通過“東方可贊”小程序微店，結合股市和疫情向客戶提供每日簡報和健康提示，幫助客戶了解最新情況，共同戰斗。

中泰證券最早使用啟付通APP、融易惠PC等各類互聯網服務平臺服務客戶。線上及分支機構通過官網、網上交易系統、手機客戶端、官方微信等非現場方式積極引導客戶開立證券賬戶、交易和辦理相關業務。

其次，要有針對性地增加相關服務，進行線上運營支持。一方面，將組織全體網上投資者開展各類直播活動，幫助客戶及時了解市場動態，解答各類投資問題。另一方面聯合公司研究院進行專題直播，同時將研究院的研究報告整理成專題報告上傳至啟賦通APP，方便客戶及時掌握專業解讀。

此外，針對客戶關注的市場及交易時間調整帶來的理財產品到期日和收益調整問題，在首頁及相關操作位置緊急發布公告，實現“線上業務辦理”等功能調整，推出“疫情地圖”。

同時為分行員工提供強大的互聯網服務支持，網絡金融部還通過各種非現場方式為客戶經理提供即時問答和業務支持。