天下熙熙，皆為利來(lái)；天下熙熙，皆為利來(lái)。

錢(qián)是個(gè)好東西，大多數(shù)人都喜歡它。除了一些真正不缺錢(qián)的人，幾乎沒(méi)有人說(shuō)自己太有錢(qián)。

有些人明明不缺錢(qián)，卻為了有更多的錢(qián)而選擇借錢(qián)。

有些人明明沒(méi)有什么錢(qián)，但為了有更多的錢(qián)，他們選擇借錢(qián)。

不差錢(qián)的人和不差錢(qián)的人想要達(dá)成合作，需要一定的機(jī)緣巧合。不是有句話說(shuō)前世500次的回眸才換來(lái)今生的逝去嗎？據(jù)推測(cè)，這可以形成雙方之間的借貸關(guān)系，而且很有可能連衣服都在前世被劃傷了！

但是僅僅巧合是不夠的。畢竟在這個(gè)世界上，有錢(qián)不能借，缺錢(qián)可以借。一切都要按照規(guī)則來(lái)做。當(dāng)規(guī)則阻礙了雙方的“緣分”時(shí)，很可能會(huì)出現(xiàn)游離于規(guī)則之外的行為。

騙局

兩年前，美的集團(tuán)理財(cái)被騙10億元的消息引爆輿論。兩年后，隨著該事件引發(fā)的部分案件一審宣判，更多細(xì)節(jié)被披露。

這些披露的細(xì)節(jié)不僅極大地滿足了吃瓜群眾的八卦靈魂，也讓更多似是而非的“猜想”出現(xiàn)。

如果把這個(gè)騙局拍成電影，其巧妙的作案手法、復(fù)雜的布局和精彩的劇情可以說(shuō)遠(yuǎn)勝《華爾街之狼》。似乎即使在被稱為金融王國(guó)的美國(guó)，在這方面也比我們稍遜一籌。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，屬于美的集團(tuán)的10億元資金分為7億元和3億元，分別分配給四川成都和貴州銅仁的兩家用戶。貴州安泰再生資源科技有限公司及其法定代表人沈建忠收受3億元資金，被認(rèn)定構(gòu)成合同詐騙罪。這一“被騙”事件的背后，除了安泰公司等用戶的資金被冒用外，還伴隨著幾家基金中介機(jī)構(gòu)的巨額利益。用戶支付的中介費(fèi)總額超過(guò)1億元，巨大的利益成為各方攜手打假的強(qiáng)大動(dòng)力。

10億對(duì)美女來(lái)說(shuō)只是小菜一碟。可怕的不是錢(qián)的數(shù)量，而是這個(gè)騙局是如何策劃和實(shí)施的！

定制

時(shí)間回到2015年。

2015年，李星（美的集團(tuán)財(cái)務(wù)中心安徽分公司負(fù)責(zé)人）告訴同學(xué)，美的打算對(duì)外放貸。說(shuō)者無(wú)意聽(tīng)者有意，但他的同學(xué)聶勇注意到了這個(gè)可能大有裨益的信息。

此時(shí)，遠(yuǎn)在千里之外的貴州安泰公司急需用錢(qián)。安泰公司于2011年通過(guò)招商引資進(jìn)入玉屏縣。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，它在廢舊輪胎回收領(lǐng)域發(fā)展良好，但并沒(méi)有為企業(yè)創(chuàng)造豐厚的利潤(rùn)。

除銀行貸款外，安泰公司還通過(guò)P2P平臺(tái)吸收資金以維持公司運(yùn)營(yíng)。此外，他還在努力尋找投資的方法。

此時(shí)，美的集團(tuán)的和安泰集團(tuán)的人素不相識(shí)，最終因聶走到了一起。

美的是一家現(xiàn)金流充裕的大型企業(yè)。與其讓資金在銀行賬戶里發(fā)霉，不如將其中一部分投入市場(chǎng)。但根據(jù)監(jiān)管要求，美的不能直接從事借貸業(yè)務(wù)，因此只能通過(guò)中間商即銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

那么這里的故事意味著這是一個(gè)以美容為目的的騙局，而所謂的理財(cái)產(chǎn)品自然需要私人定制。

設(shè)計(jì)

聶勇告訴李恩澤和司義進(jìn)，美的可以借錢(qián)。當(dāng)時(shí)，司義金是華創(chuàng)證券的工作人員，而李恩澤專門(mén)從事基金中介業(yè)務(wù)。他們?cè)?jīng)和安泰公司有過(guò)業(yè)務(wù)合作。

美的不能直接借錢(qián)給企業(yè)，需要金融機(jī)構(gòu)作為渠道。而華創(chuàng)證券不能直接借錢(qián)給企業(yè)，需要再增加一家信托公司作為通道，最后由信托公司把錢(qián)借給借款企業(yè)。

但最終，如果你想進(jìn)行這筆融資，你需要最重要的文件，即銀行必須向安泰提供擔(dān)保函。

不過(guò)，當(dāng)時(shí)監(jiān)管部門(mén)收緊了擔(dān)保條件，銀行已很少為企業(yè)出具保函。因此，一旦市場(chǎng)上出現(xiàn)銀行保函等罕見(jiàn)文件，就會(huì)反復(fù)確認(rèn)和驗(yàn)證。

于是一場(chǎng)關(guān)于“詐騙”的大戲即將上演！

雙簧演奏

2016年3月22日，美的兩名工作人員和上海財(cái)通資產(chǎn)管理項(xiàng)目經(jīng)理被一名自稱“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的人接待，來(lái)到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行辦公樓。這些人一路從踏進(jìn)營(yíng)業(yè)廳的大門(mén)到上電梯進(jìn)入辦公區(qū)，沒(méi)有人詢問(wèn)或阻止他們。

“這是我們的黃總裁”，經(jīng)陳介紹，雙方交換了名片。

根據(jù)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)顯示，雙方的會(huì)面持續(xù)了一個(gè)小時(shí)。在查看了三位農(nóng)行客戶的信用信息并提出問(wèn)題后，黃行長(zhǎng)從辦公桌抽屜里拿出農(nóng)行成都武侯支行的“公章”敲了敲！一個(gè)細(xì)節(jié)是，因?yàn)榇蜃植粔蚯逦包S校長(zhǎng)”又被蓋了章。

當(dāng)時(shí)，對(duì)于在承諾書(shū)上蓋章的“黃行長(zhǎng)”是否為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行行長(zhǎng)、三位農(nóng)行客戶的征信信息是否真實(shí)有效等問(wèn)題，美國(guó)方面沒(méi)有人提出異議。

東創(chuàng)實(shí)發(fā)

謀殺會(huì)被揭露。

2017年6月29日，美的集團(tuán)發(fā)布聲明稱，2016年5月，美的通過(guò)日常內(nèi)控核查發(fā)現(xiàn)委托理財(cái)事項(xiàng)存在舞弊風(fēng)險(xiǎn)，并第一時(shí)間報(bào)案，公安機(jī)關(guān)及時(shí)采取了資產(chǎn)凍結(jié)、控制相關(guān)人員等有效措施，最大程度保護(hù)了公司權(quán)益。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，自2016年8月以來(lái)，安泰公司和成都三家企業(yè)的負(fù)責(zé)人已被安徽合肥警方逮捕，屠永忠等銀行工作人員和幾名金融中介也被追究刑事責(zé)任。事情曝光后，李恩澤和其他公司已經(jīng)開(kāi)始退還代理費(fèi)。直到2019年2月16日，安泰公司一案由合肥市中級(jí)人民法院一審宣判。安泰公司因單位犯罪被罰款，沈建忠等人因合同詐騙罪分別被判處有期徒刑，其中沈建忠被判處有期徒刑15年。一審宣判后，沈建忠等人提起上訴，安徽高院尚未進(jìn)行二審審理。

標(biāo)簽

10億美元對(duì)于當(dāng)年的愛(ài)美客或如今市值近4000億美元的愛(ài)美客來(lái)說(shuō)，并不是一個(gè)痛苦的數(shù)字。如果你花10億美元買(mǎi)一節(jié)課，對(duì)美女來(lái)說(shuō)還是在可接受的范圍內(nèi)。

1968年5月，“北街辦事處塑料生產(chǎn)小組”成立，美國(guó)輝煌而悠久的成長(zhǎng)歷史由此開(kāi)始。2001年，公司完成了高級(jí)管理人員的股權(quán)收購(gòu)，進(jìn)一步完善了現(xiàn)代企業(yè)制度。2009年，公司打破了家族企業(yè)的“世襲制”，將美女交給了來(lái)自外省的外籍職業(yè)經(jīng)理人方洪波。

美的已經(jīng)逐漸成長(zhǎng)為中國(guó)家電市場(chǎng)的巨頭。不用說(shuō)，這期間的辛苦和汗水早已與美景融為一體。

在方洪波的領(lǐng)導(dǎo)下，幾十年的歲月和無(wú)數(shù)美麗的人創(chuàng)造的美麗現(xiàn)在發(fā)生了，這讓人感到悲傷。我想知道方洪波先生本人對(duì)此有何感想！

打國(guó)不易，保家更難。

許多公司并沒(méi)有在成長(zhǎng)期死亡，而是在成熟期懈怠后被外部風(fēng)險(xiǎn)和自身危機(jī)拖累，雷曼兄弟的情況就是如此。

千里之堤，潰于蟻穴，風(fēng)險(xiǎn)控制重于泰山！

騙局的真相是一個(gè)意外，還是職業(yè)經(jīng)理人管理下的內(nèi)部失控帶來(lái)的新問(wèn)題？目前物價(jià)昂貴的方洪波對(duì)此是否足夠重視？

欲望的閥門(mén)一旦打開(kāi)，就會(huì)非常困難。也許方洪波應(yīng)該關(guān)注它給美麗帶來(lái)的影響及其背后潛在的東西。