美的被騙10億怎么回事(美的被騙10億銀行是否應該承擔責任)
天下熙熙,皆為利來;天下熙熙,皆為利來。
錢是個好東西,大多數人都喜歡它。除了一些真正不缺錢的人,幾乎沒有人說自己太有錢。
有些人明明不缺錢,卻為了有更多的錢而選擇借錢。
有些人明明沒有什么錢,但為了有更多的錢,他們選擇借錢。
不差錢的人和不差錢的人想要達成合作,需要一定的機緣巧合。不是有句話說前世500次的回眸才換來今生的逝去嗎?據推測,這可以形成雙方之間的借貸關系,而且很有可能連衣服都在前世被劃傷了!
但是僅僅巧合是不夠的。畢竟在這個世界上,有錢不能借,缺錢可以借。一切都要按照規則來做。當規則阻礙了雙方的“緣分”時,很可能會出現游離于規則之外的行為。
騙局
兩年前,美的集團理財被騙10億元的消息引爆輿論。兩年后,隨著該事件引發的部分案件一審宣判,更多細節被披露。
這些披露的細節不僅極大地滿足了吃瓜群眾的八卦靈魂,也讓更多似是而非的“猜想”出現。
如果把這個騙局拍成電影,其巧妙的作案手法、復雜的布局和精彩的劇情可以說遠勝《華爾街之狼》。似乎即使在被稱為金融王國的美國,在這方面也比我們稍遜一籌。
據第一財經報道,屬于美的集團的10億元資金分為7億元和3億元,分別分配給四川成都和貴州銅仁的兩家用戶。貴州安泰再生資源科技有限公司及其法定代表人沈建忠收受3億元資金,被認定構成合同詐騙罪。這一“被騙”事件的背后,除了安泰公司等用戶的資金被冒用外,還伴隨著幾家基金中介機構的巨額利益。用戶支付的中介費總額超過1億元,巨大的利益成為各方攜手打假的強大動力。
10億對美女來說只是小菜一碟。可怕的不是錢的數量,而是這個騙局是如何策劃和實施的!
定制
時間回到2015年。
2015年,李星(美的集團財務中心安徽分公司負責人)告訴同學,美的打算對外放貸。說者無意聽者有意,但他的同學聶勇注意到了這個可能大有裨益的信息。
此時,遠在千里之外的貴州安泰公司急需用錢。安泰公司于2011年通過招商引資進入玉屏縣。經過多年的發展,它在廢舊輪胎回收領域發展良好,但并沒有為企業創造豐厚的利潤。
除銀行貸款外,安泰公司還通過P2P平臺吸收資金以維持公司運營。此外,他還在努力尋找投資的方法。
此時,美的集團的和安泰集團的人素不相識,最終因聶走到了一起。
美的是一家現金流充裕的大型企業。與其讓資金在銀行賬戶里發霉,不如將其中一部分投入市場。但根據監管要求,美的不能直接從事借貸業務,因此只能通過中間商即銀行購買理財產品。
那么這里的故事意味著這是一個以美容為目的的騙局,而所謂的理財產品自然需要私人定制。
設計
聶勇告訴李恩澤和司義進,美的可以借錢。當時,司義金是華創證券的工作人員,而李恩澤專門從事基金中介業務。他們曾經和安泰公司有過業務合作。
美的不能直接借錢給企業,需要金融機構作為渠道。而華創證券不能直接借錢給企業,需要再增加一家信托公司作為通道,最后由信托公司把錢借給借款企業。
但最終,如果你想進行這筆融資,你需要最重要的文件,即銀行必須向安泰提供擔保函。
不過,當時監管部門收緊了擔保條件,銀行已很少為企業出具保函。因此,一旦市場上出現銀行保函等罕見文件,就會反復確認和驗證。
于是一場關于“詐騙”的大戲即將上演!
雙簧演奏
2016年3月22日,美的兩名工作人員和上海財通資產管理項目經理被一名自稱“中國農業銀行成都武侯支行客戶經理”的人接待,來到中國農業銀行成都武侯支行辦公樓。這些人一路從踏進營業廳的大門到上電梯進入辦公區,沒有人詢問或阻止他們。
“這是我們的黃總裁”,經陳介紹,雙方交換了名片。
根據監控數據顯示,雙方的會面持續了一個小時。在查看了三位農行客戶的信用信息并提出問題后,黃行長從辦公桌抽屜里拿出農行成都武侯支行的“公章”敲了敲!一個細節是,因為打字不夠清晰,“黃校長”又被蓋了章。
當時,對于在承諾書上蓋章的“黃行長”是否為中國農業銀行成都武侯支行行長、三位農行客戶的征信信息是否真實有效等問題,美國方面沒有人提出異議。
東創實發
謀殺會被揭露。
2017年6月29日,美的集團發布聲明稱,2016年5月,美的通過日常內控核查發現委托理財事項存在舞弊風險,并第一時間報案,公安機關及時采取了資產凍結、控制相關人員等有效措施,最大程度保護了公司權益。
據第一財經報道,自2016年8月以來,安泰公司和成都三家企業的負責人已被安徽合肥警方逮捕,屠永忠等銀行工作人員和幾名金融中介也被追究刑事責任。事情曝光后,李恩澤和其他公司已經開始退還代理費。直到2019年2月16日,安泰公司一案由合肥市中級人民法院一審宣判。安泰公司因單位犯罪被罰款,沈建忠等人因合同詐騙罪分別被判處有期徒刑,其中沈建忠被判處有期徒刑15年。一審宣判后,沈建忠等人提起上訴,安徽高院尚未進行二審審理。
標簽
10億美元對于當年的愛美客或如今市值近4000億美元的愛美客來說,并不是一個痛苦的數字。如果你花10億美元買一節課,對美女來說還是在可接受的范圍內。
1968年5月,“北街辦事處塑料生產小組”成立,美國輝煌而悠久的成長歷史由此開始。2001年,公司完成了高級管理人員的股權收購,進一步完善了現代企業制度。2009年,公司打破了家族企業的“世襲制”,將美女交給了來自外省的外籍職業經理人方洪波。
美的已經逐漸成長為中國家電市場的巨頭。不用說,這期間的辛苦和汗水早已與美景融為一體。
在方洪波的領導下,幾十年的歲月和無數美麗的人創造的美麗現在發生了,這讓人感到悲傷。我想知道方洪波先生本人對此有何感想!
打國不易,保家更難。
許多公司并沒有在成長期死亡,而是在成熟期懈怠后被外部風險和自身危機拖累,雷曼兄弟的情況就是如此。
千里之堤,潰于蟻穴,風險控制重于泰山!
騙局的真相是一個意外,還是職業經理人管理下的內部失控帶來的新問題?目前物價昂貴的方洪波對此是否足夠重視?
欲望的閥門一旦打開,就會非常困難。也許方洪波應該關注它給美麗帶來的影響及其背后潛在的東西。